Considerações sobre agentes de ajuda financeira

Verificação de identidade para acesso de PII

Antes de fornecer qualquer informação de ajuda financeira personalizada, como status da solicitação, valores da concessão, datas de desembolso ou status do SAP, o agente verifica a identidade do usuário.

• Estudantes autenticados: Se o usuário estiver conectado ao site do Experience Cloud, o agente ignorará a etapa de verificação de email.
• Clientes potenciais não autenticados: O agente exige uma verificação de senha única. O agente pede um endereço de email, envia um código de verificação e exige que o usuário valide o código antes de responder a perguntas personalizadas.

Requisito de conta pessoal

Para oferecer suporte à verificação de identidade do convidado por meio da verificação de senha de uso único (OTP), as Contas pessoais devem estar habilitadas na sua organização. O fluxo de verificação de email de OTP exige que os clientes potenciais tenham uma Conta pessoal com um ID de contato e email válidos. Sem eles, a cadeia de verificação do agente falhará.

Limitações rígidas e ações fora do escopo

O Agente de ajuda financeira é projetado para fornecer informações fictícias e apenas responder perguntas. O agente opera com um tom neutro e não consultor e não pode realizar as seguintes ações:

• Forneça orientação financeira, como recomendar um empréstimo específico, ou faça estimativas sobre a situação financeira de um usuário.
• Aceitar ou recusar prêmios de ajuda financeira.
• Envie documentos ou solicitações.
• Faça alterações em pacotes de ajuda financeira.

Se um usuário solicitar que o agente realize essas ações, o agente o instruirá a entrar em contato com o escritório de ajuda financeira ou fazer login no portal do estudante.

Fundamentação de objeto de modelo de dados (DMO)

O agente conta com dados do Data 360 para basear suas respostas. Para fornecer esses dados, mapeie seus dados do sistema de gerenciamento de ajuda financeira para os objetos de modelo de dados (DMOs) de ajuda financeira do Salesforce. Registros de DMO ausentes ou incompletos impedem que o agente forneça respostas precisas específicas do aluno.

Para obter mais informações, consulte Configurar o Data 360 para Educação: Ajuda financeira.