Paneles para agentes de Analytics for Insurance

Sección Understand My Customers and Policies

Los indicadores clave de rendimiento (KPI) de estos paneles pintan un cuadro sobre el que puede realizar acciones de sus clientes y las pólizas que les vendió.

Mi cartera de negocios

Tome las decisiones correctas para impulsar el éxito de su negocio viendo mediciones de todos sus clientes en un conjunto de gráficos. Ajuste los menús de la parte superior del panel para elegir un segmento de clientes, y luego desglose en KPI por las páginas siguientes.

• Descripción general

  Vea su rendimiento a lo largo del tiempo en mediciones clave. Vea si las primas suscritas brutas (GWP), clientes y pólizas crecieron. Determine también si la retención de clientes, el índice de oportunidades ganadas y la conversión de candidatos mejoró.

• Pólizas activas y cobertura

  Obtenga todos los hechos sobre sus pólizas. Aprenda sobre las coberturas elegidas más y menos dentro de un tipo de póliza y cómo se distribuyen las pólizas sobre el tipo de póliza. Haga clic en un segmento en los gráficos en la parte superior para ver detalles de pólizas en la tabla de la parte inferior del panel.

• Tendencia de pólizas

  Vea cómo cambió el número de pólizas y las primas devengadas brutas durante un periodo seleccionado. Por ejemplo, descubra cuántas nuevas pólizas se agregaron, caducaron o se cancelaron.

• Ganancias y cuotas

  Desglosa las ganancias y las cuotas durante un periodo seleccionado para todos sus productos, de modo que puede comprender cuáles impulsan los mayores ingresos. El panel muestra datos solo si su administrador de Salesforce carga datos de ganancias y cuotas en CRM Analytics.

Mis clientes

Comprenda quiénes son sus clientes de modo que pueda segmentarlos y comerciar con ellos de manera más eficiente. Los indicadores clave de rendimiento se organizan en dos páginas.

• ¿Cuáles son mis clientes principales?

  Vea cuáles de sus clientes tienen una alta rentabilidad, primas altas o pocas reclamaciones.

• ¿Cuántos clientes ganó?

  Obtenga información acerca de si está ganando o perdiendo clientes a lo largo del tiempo y cuántos está ganando y perdiendo.

• ¿Qué datos demográficos sirvo?

  Obtenga un desglose de sus clientes por segmento de marketing, grupo de valor de primas, edad, género y ubicación.

Interacciones de clientes

Muestra las mejores maneras de interactuar con clientes. Las visualizaciones muestran cómo dividir el tiempo entre tareas y eventos y si esas actividades involucran clientes de alto o bajo valor.

Renovaciones y cancelaciones

Ofrece perspectivas de sus pólizas que revelan clientes que están listos para renovación inmediata. También puede determinar quién renovó ya y quién canceló de modo que pueda tomar la acción apropiada. Obtenga todos los detalles sobre sus pólizas a través de las páginas siguientes.

• Pólizas listas para renovación

  Vea las pólizas y las primas que tienen que renovarse en los próximos 30 días, y conozca qué clientes de alto valor tienen próxima su renovación. Identifique también pólizas en periodo de gracia de modo que pueda tomar acciones para potenciar los índices de renovación.

• Pólizas renovadas

  Determine los índices de renovación de sus clientes y las primas procedentes de pólizas renovadas.

• Políticas canceladas

  Descubra por qué los clientes cancelan pólizas. Vea también el valor de las primas perdidas por motivos de una cancelación específica, como que el asegurado solicite la cancelación o por impago.

Reclamaciones

Obtenga una visión detallada de sus reclamaciones, comenzando con una visión general de sus reclamaciones por edad, tamaño y primas devengadas brutas de clientes. Ajuste los filtros de la parte superior para centrarse en un segmento específico de sus clientes. Luego profundice más en los datos de las reclamaciones en las páginas siguientes.

• Reclamaciones abiertas

  Haga clic en una barra para un número de reclamación en los gráficos Reclamaciones por tamaño estimado y Reclamaciones por prima devengada bruta de clientes para centrarse en los detalles de esa reclamación. Utilice las visualizaciones para responder a las preguntas siguientes:

  • ¿Qué reclamaciones están abiertas durante un tiempo superior al tiempo medio de cierre?
  • ¿Qué clientes tienen importes altos estimados de reclamación?
  • ¿Qué clientes de primas altas tienen reclamaciones abiertas?
• Reclamaciones a lo largo del tiempo

  Evalúe la tendencia de reclamaciones, gravedad de reclamaciones e índice de pérdida a lo largo del tiempo y el tiempo medio para procesar reclamaciones.

  

  Nota Si no hay datos en el objeto Transacción de cuenta financiera, ve perspectivas basándose en Reclamaciones en GWP en vez de Índice de pérdida.
• Reclamaciones por datos demográficos

  Identifique segmentos de mercado específicos, zonas geográficas o datos demográficos de clientes con reclamaciones más importantes.

• Aceptación de reclamaciones

  Obtenga respuestas para lo siguiente:

  • ¿Cuántas reclamaciones se aprobaron frente a las rechazadas a lo largo del tiempo?
  • ¿Cuál es el índice de aprobación de reclamaciones en base al tipo de póliza e importe de reclamación?

Análisis de productos

¿Cuáles son sus productos que más se venden? ¿Qué productos se venden más en sus segmentos y ubicaciones de mercado? ¿Qué productos son más rentables? Obtenga respuestas a estas preguntas y mucho más en las páginas siguientes.

• Combinación de cartera de productos

  Empiece aquí para conocer el número y el valor de las primas distribuidas entre todos sus productos y aprenda cómo cambió su mezcla de productos.

• Segmento de productos y mercado

  Muestra los productos que se venden mejor en segmentos de marketing específicos. Filtre según el segmento que desea ver, como milenials, mujeres o clientes con grandes patrimonios netos.

• Rentabilidad de productos

  Conozca qué productos dan como resultado el beneficio más alto. Vea también beneficios medios por producto, beneficios en total y otros indicadores clave de rendimiento sobre la rentabilidad.

• Vista regional

  Selecciona estados o códigos postales para ver los productos principales en configuraciones regionales específicas.

Análisis de domicilios

Obtenga perspectivas acerca de domicilios que le ayudan a gestionar de forma efectiva sus carteras de negocio, identificar domicilios de alto valor y descubrir oportunidades para aumentar ingresos.

• Cartera de negocios

  Obtenga información acerca del estado de su negocio basándose en varias KPI de reclamaciones y domicilio, y gestionar de forma efectiva su cartera de negocio.

• Mis domicilios

  Analice sus domicilios e identifique domicilios con prima devengada bruta alta. Además, consulte el rendimiento de sus domicilios basándose en las pólizas propias, importe de reclamación aprobado, rentabilidad e índice de pérdidas.

  

  Nota Si no hay datos en el objeto Transacción de cuenta financiera, ve perspectivas basándose en Reclamaciones en GWP en vez de Índice de pérdida.
• Oportunidades de venta cruzada

  Obtenga perspectivas acerca de domicilios basándose en las políticas propias y descubra oportunidades de vender otras pólizas a domicilios.

Sección Hacer crecer mi negocio

Ofrece perspectivas que ayudan a hacer crecer su base de clientes e ingresos.

Rendimiento de ventas

Vea todos los indicadores clave de rendimiento en un único punto de modo que pueda hacer que avancen las ventas en la dirección correcta. Vea qué oportunidades necesitan atención, conozca si está en la senda para alcanzar la cuota, vea sus oportunidades en curso y mucho más a través de estas páginas detalladas.

• ¿Qué necesita mi atención?

  Descubra oportunidades que están atrasadas en comparación con la media de modo que pueda realizar acciones inmediatas.

• ¿Alcanzaré mi objetivo?

  Vea cómo está progresando en su cuota de modo que pueda realizar los ajustes necesarios.

• ¿A qué clientes les estoy vendiendo?

  Vea sus negociaciones abiertas con clientes existentes, de modo que pueda centrarse en los que tienen primas devengadas brutas y rentabilidad potencial.

• ¿Cómo cambiaron mis oportunidades en curso?

  Vea sus oportunidades en curso por trimestre u otro periodo de tiempo para asegurarse de que las negociaciones avanzan según el plan.

• ¿Cuál es mi proporción de ganancias?

  Conozca su proporción de ganancias a lo largo del tiempo y qué tipos de pólizas dan como resultado ganancias más rápidas. Descubra también los segmentos de mercado específicos en los que gana más.

Adquisición de clientes

Consiga nuevos clientes más rápido con perspectivas que le dirigen a candidatos que se convierten con mayor rapidez. Las visualizaciones afloran candidatos a los que llamar hoy mismo, identificar fuentes de candidatos prometedores y comprender el proceso de conversión de candidatos. Los indicadores clave de rendimiento se organizan en las páginas siguientes. Haga clic en un segmento de los gráficos superiores para ver detalles en la tabla de detalles debajo de ellos. La columna Calificación de cada tabla de detalles muestra qué candidatos son interesantes y cuáles no, en base al valor del campo Calificación del objeto Candidato.

• ¿Qué necesita atención?

  Vea a quién debería llamar de inmediato en base al número de días desde el último contacto o la edad o el valor esperado de un candidato.

• Fuentes de candidatos/referencias

  Conozca las fuentes de sus candidatos y las referencias de candidatos de mayor valor en su equipo.

• Seguimiento de candidatos/referencias

  Vea el progreso de cada uno de sus candidatos hacia la conversión.

• Conversión

  Vea cuánto tarda un candidato en convertirse en negocio y conozca los factores que aceleran o ralentizan el proceso. Vea también cuántos toques se emplean para cerrar un candidato.

• Tendencia de oportunidades en curso de candidatos

  Seleccione una fecha de inicio y finalización y vea cómo cambiaron las oportunidades en curso de candidatos durante ese periodo.

Aumento de venta/Venta cruzada

Identifique sus espacios en blanco, que son las oportunidades donde podría vender más coberturas o productos. Profundice en los detalles sobre sus oportunidades a través de las páginas siguientes.

• ¿Qué pólizas ofrecen aumento de venta de coberturas?

  Seleccione un tipo de póliza para determinar su potencial de aumento de venta.

• Lista de pólizas para aumento de venta

  Obtenga una lista filtrada de pólizas basadas en una o más coberturas que faltan.

• ¿Qué tipos de pólizas ofrecen venta cruzada?

  Conozca el tamaño de las oportunidades para tipos de pólizas con venta cruzada específicas.

• Lista de clientes para venta cruzada

  Cree una lista de clientes que pueden agregarse a campañas de venta cruzada, como la venta de seguros de vida a clientes que tienen cobertura de vehículos.