Salesforce でのコレクションとリカバリ
収集と回復は、金融機関と企業が収集プロセスを合理化し、滞納を減らし、良好な顧客関係を維持するのに役立ちます。収集プロセスは、企業、貸し手、金融機関の財務管理と業務の重要な側面です。
必要なエディション
| 使用可能なインターフェース: Lightning Experience |
| 使用可能なエディション: 製品とエディションの可用性を表示します。 |
収集と回復とは、顧客が企業や金融機関に支払うべき金額を追跡するプロセスです。さまざまな収集活動には、顧客にリマインダーを送信したり、支払う約束を作成したり、顧客に約束どおりに支払うように要求したりする作業が含まれます。このプロセスには、支払を怠った滞納口座からお金を取り戻すために回収機関と協力することも含まれます。
さまざまなコレクションおよびリカバリ機能の使用を開始する前に、基本設定を完了し、コレクションデータを Salesforce にインポートします。
| アクション | 詳細情報の入手先 |
|---|---|
| コレクションデータモデルと主要な概念について理解する | |
| 組織でのコレクションとリカバリの設定 | |
| CSV ファイルからコレクションプランおよび関連オブジェクトにコレクションデータをインポートする | CSV ファイルからのコレクションデータのインポート |
| 1 つの複合グラフ API 要求で、コレクション計画、コレクション計画項目、取引先責任者、その他の関連オブジェクトレコードを一度に作成 | 複合グラフ |
債権回収プロセスを合理化するために設計されたコレクションおよび回収機能について説明します。収集スペシャリストの作業効率が向上し、支払の迅速化とキャッシュフローの改善につながります。
コレクションおよびリカバリソリューションは、債権コレクションを事後対応型のプロセスからプロアクティブで効率的なシステムに変換するように設計された包括的な一連の機能を提供します。これらの機能により、リスクがエスカレーションする前にリスクを特定し、大規模なアウトリーチを自動化し、最大限の回復のためにコレクションワークフロー全体を最適化できます。また、コレクションスペシャリスト向けの AI 支援を活用して、シームレスで準拠したプロセスを実現できます。
01: コレクションのリスクを積極的に予測
| 目的 | 機能 |
|---|---|
| ローンやクレジットカードなどの高リスクの金融口座を特定し、収集効率と回収への影響を最大化します。 | コレクションのリスクスコアを予測する Tableau Next アプリケーションの設定 |
02: ビジネスルールを使用したセグメント化と大規模なアウトリーチの自動化
| 目的 | 機能 |
|---|---|
| カスタマイズされた収集戦略を作成し、信用リスクを軽減し、さまざまな収集区分に従って収集活動に優先順位を付けます。 | コレクション計画セグメントを決定するためのビジネスルールエンジンコンポーネントの設定 |
| コレクション計画の優先リストを作成します。次のアクション可能リストを使用して、価値の高い復旧作業に優先度を付け、復旧率を向上させます。 | コレクションのアクション可能セグメンテーションの設定 |
| メールや SMS など、複数のチャネルで対象を絞ったキャンペーンを実行して、収集結果の成功の可能性を高め、良好な関係を維持します。 | Data Cloud と Marketing Cloud が必要 |
| コレクションキャンペーンのパフォーマンスをリアルタイムで追跡し、データ主導の調整を行ってコレクションキャンペーンの結果を最適化します。 | Data Cloud と Marketing Cloud が必要 |
03: 債務回収とリスク軽減の促進
| 収集プロセスの自動化 | |
|---|---|
| 目的 | 機能 |
| コレクション計画レコードが有効な理由で作成されたら、コレクション計画のケースを作成します。特定の定義済み条件を満たしたときに、収集計画とそのすべてのケースを閉じます。 | コレクションのケース管理の設定 |
| 対応する収集計画または支払スケジュール項目で、受け取り済み支払の詳細を更新します。 | 自動支払受信更新の設定 |
| 支払状況を自動的に顧客に通知し、顧客の問い合わせを減らします。 | Data Cloud と Marketing Cloud が必要 |
| 定義済みの Docgen テンプレートを使用して、重要な通知 (期限切れの取引先通知や債権回収最終通知など) をすばやく作成します。 | コレクション通信用のドキュメント生成テンプレートの設定 |
| 「さらに調査する必要がある紛争中の収集金額」について話し合った後に、収集に関連する借主とのやりとりを取得します。 | 顧客とのインタラクションの結果を取得するための設定 |
03: 債務回収とリスク軽減の促進
| 包括的な財務インサイト | |
|---|---|
| 目的 | 機能 |
| 取引先レコードページで、初回支払総額、現在の支払総額、受領済み支払総額、期日経過日数の平均など、重要なコレクション総計値を確認して、取引先の複数の進行中のコレクションの収集活動を戦略的に計画します。 | 取引先のコレクション概要の設定 |
| 金融口座レコードの詳細ページで、関連する金融口座、コレクションプラン、コレクションプラン項目をすべて一度に表示できます。 | Lightning ページのカスタマイズによる階層ビューでのコレクション計画と関連レコードの表示 |
03: 債務回収とリスク軽減の促進
| 信用リスクの最小化と法的コンプライアンスの確保 | |
|---|---|
| 目的 | 機能 |
| 支払う約束の数の上限を設定することで、貸し倒れのリスクを軽減します。 | 最大支払約束数の設定 |
| 金融口座種別と現在の財政状況に基づいて、顧客向けにカスタマイズされた支払プランをすばやく作成します。 | 財務上の困難を管理するための支払プランの設定 |
| 構造化された返済オプションを使用して、完全回収の可能性を高め、強固な顧客リレーションを維持します。 | 財務上の困難を管理するための支払プランの設定 |
| リアルタイムの通話コンプライアンスルールを設定して使用することで、法令遵守を確保し、連絡成功率を向上させます。 | コールコンプライアンスチェックの設定 |
04: 復旧機関とのシームレスな連携
| 目的 | 機能 |
|---|---|
| 収集および回収活動専用のデジタルポータルを使用して、融資機関とサードパーティ回収機関間の調整を合理化することで、スプレッドシートやメールを排除します。 | Collections and Recovery Experience Cloud サイトからのコレクションアクティビティの管理 |
05: 収集と回復のための Agentforce
| 目的 | 機能 |
|---|---|
| 個人 AI エージェントを使用して、収集コールワークフローを効率的に管理し、支払約束契約を作成し、結果を文書化することで、収集チームの生産性と精度を高めます。 | 従業員の収集とリカバリの支援 |
| 顧客が収集プランの詳細を検索し、支払約束契約を作成し、法定代理人情報を簡単に管理できるようにして、顧客エンゲージメントを向上させたい。 | 顧客の収集とリカバリのサポート |
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