詳細情報:
財産および損害適用の手数料
エージェントと保険商品の手数料を追跡し、カスタマージャーニーの各フェーズに関連付けられた手数料に関するインサイトを取得できるようになりました。
商品
ユーザーが手数料スケジュールを設定したり、手数料の割り当てを表示したりできるように、商品ページにタブを追加できます。手数料スケジュールの設定方法については、「Add Commission Schedules and Set Up Tabs to Records (手数料スケジュールの追加とレコードへのタブの設定)」を参照してください。
ポリシーと支持
ポリシーと支持に関する手数料は、[Policy Details (ポリシーの詳細)] に表示されます。
各ポリシーのすべてのプロデューサー手数料を [関連] セクションで表示することもできます。
手数料の計算
このフローでは、Producer Commissionsの計算手順を使用して手数料を計算しました。コミッションスケジュールでは、これらの計算を参照するか、定額または固定レートを指定します。手数料計算手順の作成方法については、「手数料計算の作成」を参照してください。
計算手順の実行手順は次のようになります。
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マトリックスルックアップを実行してレートを確認します。
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保険料とレートを使用して基本手数料を計算します。
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プロデューサープレミアムのマトリックスルックアップを実行して、手数料率を決定します。
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基本手数料と手数料率を使用して、上書き手数料を計算します。
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基本手数料と上書き手数料を使用して最終手数料を計算します。
商品への手数料スケジュールの割り当て
手数料スケジュールの割り当てにより、誰が、いくら、何のために手数料を受け取るかを制御できます。割り当ては必要な数だけ作成できますが、通常は商品ごとに 3 ～ 4 個のみ必要です。複数の割り当てを追加する場合、同じ期間に同じ委託可能イベントに関連付けることができるのは 1 つのみです。
手数料スケジュールを商品に割り当てるには、「Assign Commission Schedules to Products (商品への手数料スケジュールの割り当て)」の手順を参照してください。
プロデューサーへのコミッションスケジュールの割り当て
手数料スケジュールの割り当てを表示することで、プロデューサーは見積を発行して商談を成立させるときに、収益を把握できます。
組織には、ワークフローで作成および使用した 3 つの手数料スケジュールが付属しています。
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EstimatedCommisions - 見積用
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均一手数料
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Policy Commissions (保険契約手数料)
次に、これらの手数料スケジュールをプロデューサー人格に割り当てました。割り当てには、手数料スケジュールで定義された期間が反映されます。また、最低支払金額と最大支払金額、手数料の計算をトリガーするイベントなど、プロデューサーに固有の情報も指定します。次に例を示します。
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見積
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セールス
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支持
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Renewals (更新)
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支払
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キャンセル: 手数料が返金されます (「チャージバック」)。
手数料スケジュールをプロデューサーに割り当てるには、「Assign Commission Schedules to Producers (プロデューサーへの手数料スケジュールの割り当て)」の手順を参照してください。
